トルコリラ円スワップポイント比較!金利の高いおすすめFX会社は?

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トルコリラ円スワップポイント比較

これまで高金利通貨といえば豪ドル、NZドルが人気でした。

しかし政策金利の引き下げにより、スワップポイント金利も下がってきたため、その人気にも陰りが見え始めています。

そんな中、いま人気を集めているのがトルコリラ円です。

魅力は何といっても高いスワップポイントです。

FX取引なら毎日スワップポイントがつくので、短期運用だけでなく貯蓄的に長期運用する人も増えている話題の通貨ペアです。

今回はこのトルコリラ円でスワップ投資を始めてみたい人のために、徹底調査してみます!

トルコリラの特徴

トルコリラはマイナー通貨なので扱っているFX会社が少ないイメージがある人も多いかもしれません。しかし、2015年5月、トルコリラ円はくりっく365に上場してから、日本国内で取り扱う会社が増加しました。

それによりスプレッド競争が激化し、結果的に今は大幅に縮小され、トレードしやすくなってきました。それと同時にスワップポイントも高くなってきているため、ますます人気が高まっています。

スワップポイントの高さ

トルコリラ円がなぜ高いスワップポイントがつくかというと、その理由はトルコの政策金利の高さにあります。

トルコは他国と比較しても政策金利が非常に高く、現在8%です。日本の政策金は0.1%です。スワップ金利は、その金利の差額となります。

差額は7.9%ですが、実際スワップポイントはFX会社それぞれが独自に設定していますから、それぞれで異なっています

そのため、高いスワップポイントがもらえるFX業者を選ぶことが重要になります。

かつて高金利通貨として人気のあったオーストラリアは2008年に政策金利が7%ありました。しかしそれ以降は徐々に下がり、現在の政策金利は1.5%となっています。

ニュージーランドも同じ状況で、今の政策金利は1.75%です。

スワップポイント金利の高さで有名な南アフリカの政策金利は6.75%と高くなっています。しかしトルコの金利はそれを上回っているのです。

トルコ政策金利の推移(年始)
2017 2016 2015 2014 2013 2012 2011 2010
8.00 7.50 7.75 10.00 5.50 5.75 6.25 6.50

ここ最近のトルコの政策金利は、2014年1月に10%をつけたのが最も高く、それ以降は7.5%から8%で落ち着いています。

このようにスワップポイントは国同士の政策金利の差額で決まります。よって新興国の通貨ペアで高いスワップポイントが付くという仕組みになっています。

為替レート変動率(ボラティリティー)が高い

FX取引をする場合、通常は為替レート変動率(ボラティリティー)の高い通貨ペアでの取引で大きな利益を得られることになります。

この変動率についても、トルコリラ円はとても高くなっています。

例えば、2017年8月28日から9月1日までの一週間の為替レート変動率を見てみましょう。

値上がり率ランキング(対象期間:2017.8.28~2017.9.1)
順位 通貨ペア 値上がり率 先週比 最高値 最安値 変動率
CAD/JPY 1.64% 1436 pips 89.065 86.423 2.97%
TRY/JPY 1.57% 496 pips 32.223 31.296 2.88%
ZAR/JPY 1.54% 129 pips 8.538 8.252 3.35%

(フィリップ証券公式HPより)

一週間で2.88%変動しており変動率でも上位にランキングしています。

平均で1ヵ月間で200pips程度の変動率という通貨が多いことを考えると、たった1週間で496pipsの値が動くというのは相当大きな変動率といえます。

変動率の高さは、長期運用より短期運用するトレーダーに有益といえます。

つまり、スワップポイント狙いだけでなく、一般的なトレードと同様に、売値と買値の差額によって生じる利益でも期待ができるということになります。

うまくいけば大きな利益を得られますが、逆に大きな損失が発生する可能性もあるのも、変動率が高い通貨ペアで気を付けるポイントとなるでしょう。

スワップポイントがいくら貰えるかシミュレーション

それではトルコリラ円で毎日得られるスワップポイントはいくらになるか見ていきます。

まず、最も高いスワップポイントでトルコリラ円のスワップを計算した場合のシミュレーション予測をしてみます。

例えば、1日のスワップポイントが113円、取引通貨量を10万通貨とした場合、1日で1130円の金利が得られます。

そして、一カ月後に33,900円、一年後に412,450円得られることになります。

また、年間利回りは、1トルコリラを32円、スワップポイントを113円で計算した場合、約13%になります。

スワップポイント金利一日あたり113円、10万通貨運用した場合
運用日数 スワップ金利
1日 1,130円
1ヵ月 33,900円
1年 412,450円
3年 1,237,350円
5年 2,062,250円
10年 4,124,500円

銀行の普通預金の金利は0.03%前後なので、例えば300万円を一年間預けて900円位しか利息はつきません。

300万円あれば1トルコリラが30円の時にレバレッジ1倍で10万通貨買うことができます。

すると一年間で約40万円金利が付きますからその差は歴然です。

これがトルコリラ円のスワップトレードの最大の魅力となっています。

トルコリラ円のスワップ、一番高いFX業者はどこ?

FX会社ごとにスプレッドとスワップポイント、最小取引通貨が異なります。

まずスワップポイントについてですが、各社とも高いスワップポイントを提供してくれています。

一見するとあまり大きな違いには見えませんが、通貨量が増えて、長期運用した時に大きく変わってきます。

FX会社 スワップポイント
(1万通貨あたり)
スプレッド 最小取引通貨
GMOクリック証券 96円 2.9 1万通貨
FXプライムbyGMO 112円 4.8 1000通貨
ヒロセ通商 113円 1.9 1000通貨
マネーパートナーズ 100円 1.9 1万通貨
SBI FXトレード 92円 1.89 1通貨

(2017年9月5日現在)

以下にそれぞれランキング別にしてみました。

スワップポイントランキング(買い)

1位:ヒロセ通商

2位:FXプライムbyGMO

3位:マネーパートナーズ

4位:GMOクリック証券

5位:SBI FXトレード

スプレッドランキング

1位:SBI FXトレード

2位:ヒロセ通商

3位:マネーパートナーズ

4位:GMOクリック証券

5位:FXプライムbyGMO

もらえるスワップポイントが日によって違うことに注意!

スワップポイントの計算方法は会社によって異なります。

日によってスワップポイントが変わる会社もあれば、ずっと固定で同じ金額がもらえる会社もあるため、単純に30日分をかけただけでは累計の金額がわかりません。

例えば、2017年8月についた1万通貨のスワップポイントを会社ごとに比較すると、以下のように違いがありました。

月間スワップポイントランキング(2017年8月度)

1位:3,808円 FXプライムbyGMO

2位:3,592円 GMOクリック証券

3位:3,418円 ヒロセ通商

4位:3,108円 SBI FXトレード

(注:マネーパートナーズは公式HPに掲載無し)

また、スワップポイントは毎日つくといっても、会社ごとにつくタイミングが違っています。

例えば、土日や祝日分もスワップはついてきますが、その権利が確定し口座に反映されるタイミングが会社ごとに少し異なります。

土日のスワップポイント反映日
FX会社 ポイント反映日 スワップ引き出し
GMOクリック証券 火曜日、又は水曜日 ×
FXプライム 水曜日、又は木曜日 ×
ヒロセ通商 水曜日 ×
マネーパートナーズ 火曜日
SBI FXトレード 水曜日、又は木曜日

スワップポイントのつくタイミングは、ポジションを保有した状態でNYクローズ時間午後5時(日本時間午前7時、但しサマータイムは午前6時)をまたいだ時につきます。

米国はサマータイム制を導入しているため、時期によって日本時間が以下のように異なりますので注意が必要です。

NYクローズ時間
米国標準時間(冬時間)
11月第1日曜日~3月第2日曜日
日本時間 午前7時
米国夏時間(サマータイム)
3月第2日曜日~11月第1日曜
日本時間 午前6時

トルコリラ円スワップ金利が最も高いFX会社ランキング

第1位:FXプライムbyGMO

fxプライムbygmo

一日あたりのスワップ金利は112円と、他社の113円には及びませんが、月間獲得スワップ金利が一番高いです。

各社金利の付与する詳細が多少異なっているのが理由です。

必要証拠金も安く、その上ロスカットルールも維持率50%未満ですから、急激なトルコリラ安円高が起こっても、何とか耐えることができるでしょう。

資金管理、リスク管理を考えるととても安心できるので、最もおススメと言えるでしょう。何かあった時にも安心してゆとりをもてるため長期運用におすすめです。

ただ、FXプライムbyGMOのスプレッドの広さは短所と言えるでしょう。ヒロセ通商やマネーパートナーズの1.9銭と比較すると非常に広いです。

短期運用の場合はあまりおススメできませんが、スワップ金利を目的とするなら中長期運用となりますから、スプレッド差はあまり気にする必要はないかと思います。

その他、トルコリラとは関係ありませんが、独自のテクニカル分析ツール「ぱっと見テクニカル」も人気があります。

過去最大約12年分のチャートを分析して、これから未来の値動きを予測してくれるという優れものです。

値動きの方向性を知る一つの手がかりとなるので、トルコリラ円のトレードに関しても参考になるでしょう。

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第2位:ヒロセ通商

ヒロセ通商のトルコリラ円は、1.9銭という業界最狭水準のスプレッドが非常に魅力的です。

また、2015年5月から2017年1月までトルコリラ円のスワップポイント金利は115円固定でした。現在は113円で少し下がりましたが、それでも業界トップレベルの高さです。

また2017年2月からトルコリラ円の必要証拠金が半額になりました。

とにかくこの通貨ペアには力を入れている会社と言えるでしょう。

また、トレード全般に関して言えば、プラットフォームはライオンマークでお馴染みの「Lionチャート」です。

完成度の高いツールで極めて高度なテクニカルチャート分析が可能となり、初心者からプロまで納得のいくチャートも魅力的です。

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第3位:マネーパートナーズ

2017年5月からトルコリラ円の取り扱いがスタートしました。スプレッド1.9銭とヒロセ通商と同じく業界最狭水準レベルを保っています。

またスワップポイントも100円と高く設定されています。

最小取引通貨が1万通貨と少しハードルが高いですが、スプレッド、スワップポイント共に好条件を提供してくれています。

また東証一部上場企業の会社なので、安心感があります。さらに余談ですが外貨を現金で受け取れる「現受けサービス」も特徴があります。

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第4位:GMOクリック証券

スワップポイントが96円と他の会社と比較すると少し低いですが、スプレッドは2.9銭なのでバランスは悪くありません。

しかし、こちらも最小取引通貨が1万通貨となっていますので、資金力が少ない場合には取引しにくいという欠点があります

また一度に大量の注文ができませんので、大口の取引にも欠点となります。1注文当たり、100万通貨までに制限されています。

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第5位:SBI FXトレード

最小取引通貨単位が1通貨と、破格の小ささとなっています。よって少ない資金でもレバレッジをかけずに買えるというのが特徴です。

また、スワップポイントのみ引き出しが可能となっています。

基本的にスワップポイントは毎日口座残高に反映されますが、多くのFX会社はそのスワップポイントはプラスでもマイナスでも、決済時に相殺されることになっています。

ところが、SBI FXトレードはスワップ金利だけ引き出すことが可能です。よってスワップポイント金利で生活していくことも可能となります。

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トルコリラ円を運用する上での注意点

レバレッジについて

先に述べた通り、トルコリラ円は変動率が非常に大きい通貨なので、ハイレバレッジで取引をすれば大きな利益は得られますが、ハイリスクの危険性にも注意が必要です。

スワップトレードは低レバレッジでの運用が基本です。

ロスカットに合わないために、必要証拠金率のチェックは欠かせません。

FX会社 1万通貨あたり
建玉必要証拠金
強制ロスカット
GMOクリック証券 約12570円 50%未満
FXプライムbyGMO 約12682円 50%未満
ヒロセ通商 約13000円 100%未満
マネーパートナーズ 約14000円 40%未満
SBI FXトレード 約12800円 50%未満

(2017年9月5日時点)

トルコリラ円はハイリスク・ハイリターンの通貨ですから、レバレッジは低い方がいいわけです。一番の安全策はレバレッジ1倍です。

そうなると最小取引通貨単位ができるだけ小さい会社を選ぶのがいいです。

もし最小取引通貨単位が1万通貨なら、1リラ約30円で計算した場合、30万円必要になります。

レバレッジをかければ、資金30万円で1万通貨以上購入することも可能ではありますが、為替レート変動率の大きさや経済リスクを考慮すると、長期運用は低レバレッジが基本です。

経済指標発表について

値動きの特徴として経済指標発表には十分な注意が必要です。

その中でも最も注目が集まるのはやはり政策金利発表となります。

政策金利は極度なインフレが続けば上がってしまいます。

また消費者物価指数も経済動向を測るものさしとなりますので、こちらの指標でも変動が大きくなります。

ちなみに、2017年9月の経済指標は以下の通りとなります。指標前の取引は避けるようにしましょう。

日時 経済指標
9月5日 16時 トルコ 8月消費者物価指数(前年比)
9月5日 16時 トルコ 8月生産者物価指数(前年比)
9月8日 16時 トルコ 7月鉱工業生産(前月比)
9月11日 16時 トルコ 第2四半期GDP(季調済/労働日数調整済)
9月14日 20時 トルコ トルコ中銀政策金利発表
9月15日 16時 トルコ 6月失業率
9月15日 16時 トルコ 7月経常収支
9月29日 16時 トルコ 8月貿易収支

今後どこまで下がる?トルコリラ取引のリスク

米ドルやユーロなどのメジャー通貨と比較すると値動きが荒いという特徴が長所でもあり短所でもあります。トレードではロスカットにならないように十分注意が必要です。

トルコリラ円の最安値と買い時

現在のトルコリラ円は30円前後ですが、2017年4月に30円を割り込み、28円代の歴史的安値を記録しました。

今の価格が底値ではないかという見方が多いので、買い時かもしれません。

(トルコリラ円 日足チャート)

トルコリラ円

金融政策と経済状況

トルコリラ円のトレードで注目はやはり金融政策の行方です。

トルコ国内の経済状況をみていくと、トルコは人口増加率が高い国です。

日本をはじめ多くの先進国が少子高齢化で悩むなかで人口が増加しているため、これが力強い経済成長となっています。

2016年の国内総生産(GDP)成長率はマイナスでしたが、2017年に入ってプラス成長を続けており、経済の回復基調ととれるでしょう。

政治リスク

2019年の大統領選挙では、果たしてエルドアン大統領の再選し長期政権樹立が可能かどうか注視する必要があります。

しかし、トルコ経済は慢性的に経常収支の赤字が続いています。

またトルコはEU加盟を希望していましたが、EU欧州会議はトルコとのEU加盟交渉の正式停止を求める決議を採択しましたので、EU加盟の可能性はかなり低いといえるでしょう。

国内政治については、いまは安定しています。

2016年7月に起こったクーデター未遂事件後に、今年4月国民投票でエルドアン大統領の権限強化が認められ、一応は政情安定化との期待感がマーケットに浸透しています。

政治リスクはひとまず後退したと言えるでしょう。

地政学リスク

対外的な問題としては、隣国にはシリアが接していますので、過激派組織「イスラム国」(IS)の問題は影響してきます。

テロなどの中東問題を受けるという点で、地政学リスクがあることにも注意が必要です。

また、世界経済の影響を受けやすいことにも気を付けなければなりません。

トルコは脆弱な資金調達構造のため、何かしら世界の経済ショックが起こった場合、トルコリラ円の相場は大幅に下落する可能性があります。

国の経済は外貨資金調達によって成り立っています。

よって米ドルの影響は特に受けやすく、アメリカが政策金利利上げをすればトルコから資金が引き上げられてしまし、トルコリラは大きく下落するということが過去にありました。

ですから世界経済が悪化してしまうとトルコリラは大きな影響を受けて、大暴落する可能性もあるのです。

このように、トルコリラ円の取引をする場合はトルコ共和国の国内外の情勢、そして今後の見通しをしっかりと立てていくことが必要になってきます。

これからスワップポイント金利で収入を得たいという方は、上記のようなリスクを十分理解して、不測の事態に備えて低レバレッジで長期運用し、スワップポイント金利を得ることをお勧めします。

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マネフルFX編集部
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