レバレッジ25倍は危険?FX初心者におすすめの設定倍率は何倍?

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この記事では、FX初心者がレバレッジで疑問に思う「一体どれくらいリスクがあるのか?」「何倍がいいのか?」といったことを説明します。

FXのレバレッジとは、「てこの原理」とも表される、少ないお金で多くの金額を動かせる仕組みです。

そしてレバレッジには「最大レバレッジ」と「実効レバレッジ」の2種類があることを理解しておけば何も怖いことはありません。

実際にどうやってレバレッジを決めればいいかを一緒に見ていきましょう。

レバレッジの仕組みと考え方

国内FX業者ではFX個人口座のレバレッジは最大25倍までと法律で定められています。

せんせえ
あなたの手持ち資金(証拠金)が10万円なら、その25倍の250万円の金額までFX取引ができるということです。

まず基礎知識ですが、FXは通貨と通貨の両替により為替差益を得る投資です。

そして外貨には、必ずレートがあるのです。

通貨には、1ドル100円や1ユーロ120円など、それぞれで交換レートがあります。

例えば、レバレッジをかけないで1万ドル購入する時は、単純計算で100万円が必要なのです。

もちろん1万ユーロなら、120万です。

でもそんなにお金はありません。

そこでレバレッジの出番です。

レバレッジをかけて、ドル円を1万通貨購入する場合

もし、レバレッジが10倍だったら、必要な元金は10万円になります。

元金10万円 × レバレッジ10倍 = 運用資金100万円

もし、レバレッジが25倍だったら、必要な元金は4万円です。

元金4万円 × レバレッジ25倍 = 運用資金100万円

せんせえ
このようにレバレッジが高くなるにつれ、求められる元金も低くなります。
レバレッジ 1万ドル購入に必要なお金
1倍 100万円
3倍 33万円
5倍 20万円
10倍 10万円
25倍 4万円

 

実効レバレッジを変更する方法

はじネコ
レバレッジ25倍って怖いんで、10倍くらいに変更したいのですが。
せんせえ
レバレッジは「最大」25倍だから、
それ以下の倍率には自分で調整できるんだよ。

FX初心者が一番気をつけなくてはいけないのは、「レバレッジの倍率」です。

現在、日本のFX業者は規制により最大25倍までと制限されていますが、実質的なレバレッジ倍率は口座の証拠金残高と取引額によって自動的に決まります

ドルを1万通貨買うとき(1ドル100円の場合)
証拠金残高 実質レバレッジ
100万円 1倍
33万円 3倍
20万円 5倍
10万円 10倍
4万円 25倍
はじネコ
あれ?さっきの表と同じじゃない?手抜き?
せんせえ
同じですが手抜きではありません。
レバレッジ10倍で取引をしたければFX口座に10万円入金して、1万通貨だけを買えばいいのです。
はじネコ
なるほど!ポジション量に応じて自動的にレバレッジは変わるんですね。

このようにレバレッジは資金額とポジション量で決まります。

レバレッジはリスクそのものですが、そのリスクがFXをするメリットでもあります。

リスクをとらなければその分ダメージも小さい、逆にリスクをとればその分リターンも大きくなります。

 

FX初心者におすすめのレバレッジ倍率

はじネコ
では実効レバレッジは何倍くらいでトレードするのがいいんですか?
せんせえ
レバレッジ何倍で取引したらいいかは、どれくらいの時間ポジションを保有するのかで変わります。

スキャルピング(数秒〜数分)、デイトレード(数分〜数時間)、スイングトレード(数日〜数週間)では、かけるべきレバレッジが違います。

例えば、スキャルピングだと数pipsの逆行ですぐ損切りするので、高めの20倍などでトレードしていても傷は浅く済みます。

損切りが続いたとしても同じ枚数でトレードを続けることができるのです。

しかし、スイングトレードで高いレバレッジをかけると、1度の損切りで大きな損失となり、同じ枚数でトレードが続けられなくなります。

また、ポジションを長期間保有するため、想定した動きになる前にロスカットされてしまう可能性も高まります。

レバレッジを高くするほど、ハイリスク・ハイリターンになります。

次のように、レバレッジによって同じ損切り金額でも、元手資金に対する損失率は大きく変わります。

レバレッジ 資金 損切り金額 損失率
1倍 100万円 1万円の損失 1%の損失率
10倍 10万円 1万円の損失 10%の損失率
20倍 5万円 1万円の損失 20%の損失率
せんせえ
要するに一度の損切りが資産の何パーセントになるかでレバレッジを決めるべきなのです。

参考までに、私がトレードを行う場合、以下の実効レバレッジを目安にしています。

トレード手法 レバレッジの目安
スキャルピング 15〜20倍
デイトレード 5〜10倍
スイングトレード 3〜5倍
せんせえ
ただ、短期取引の場合でも、初心者のうちは高くてもレバレッジ10倍程度までで抑えておいた方が安全です。

 

ハイレバレッジトレードでも借金になるリスクは無い

はじネコ
レバレッジをかけすぎて借金になってしまわないですか?
せんせえ
含み損が大きくなると自動的にロスカットされるから基本的には借金にならないよ。

レバレッジをかけてリスクを取るほどリターンも大きくなると言いましたが、初心者の人が心配するのは「借金になるほどのリスクとなるか」ですね。

FXでは証拠金維持率が一定以下になると強制的にポジションを決済する「ロスカット」があるので、最大25倍までレバレッジを高めても借金になることはありません。

ロスカット

参考記事FXのロスカットとはどういう意味?計算方法や強制決済基準など

 

レバレッジ1倍だと安全だが利益も少ない

はじネコ
逆にレバレッジをかけない場合だと、どれくらい儲かるんでしょうか?
せんせえ
レバレッジを全くかけなければ、FXはほとんど損をしないし利益も出ません。

低いレバレッジで取引することには別々な2つの目的があります。

  1. 少額取引でFXの練習をするため
  2. 外貨預金感覚で長期投資するため

少額取引でFXの練習をするため

レバレッジをほとんどかけなければ損失率も小さいことがわかりました。

そのためローレバレッジでの取引は初めてFXをする人の練習に最適なのです。

でもレバレッジ1倍だと、1万ドル購入に100万円も資金が必要で、いきなりそんなお金は用意できません。

そこで便利なのが1000通貨から取引ができるFX業者です。

ドルを1000通貨買うとき(1ドル100円の場合)
証拠金残高 実質レバレッジ
10万円 1倍
1万円 10倍
4千円 25倍

このように1000通貨だとかなりお手軽な金額でFXの練習をすることができます。

全てのFX業者が1000通貨単位で取引できるわけではありませんので、気になる人は次の記事をご覧ください。

1通貨、100通貨、1000通貨単位比較!FX少額取引業者おすすめランキング

2018年1位の少額取引業者を今すぐ見る! この記事では、1000通貨単位以下の少額で取引可能なおすすめFX業者を教えます。 人気のFX業者を徹底比較し、現役トレーダー100人の口コミ…

外貨預金感覚で長期投資するため

長期投資の場合は、レバレッジをかけすぎない方がいいと説明しましたね。

その場合、為替差益とスワップポイントの2つの利益を狙ったポジション取りをするのが良いでしょう。

低レバレッジでも長期投資であれば、低リスクで年利5%〜程度の安定したリターンを求めることが可能です。

参考記事レバレッジ1倍のFXを資産運用初心者におすすすめする理由

また、最大レバレッジが3倍で定期的に外貨を積み立てる「積立FX」も資産運用初心者に人気がありおすすめです。

ローリスク・ローリターンですが、安全性を重視する人には向いています。

参考記事「積立FX」を辛口評価

 

個人口座、法人口座、海外業者のレバレッジ上限の違い

FXでかけられるレバレッジの上限は、個人口座・法人口座・海外業者でそれぞれ違います。

口座の種類 最大レバレッジ リスク
個人口座 25倍
法人口座 約65倍
海外業者 上限なし 特大

個人口座のレバレッジ規制

日本では2010年からレバレッジ規制が行われ、現在、個人口座のレバレッジは最大25倍までとなっています。

また、2017年9月27日、突然、金融庁でFXのレバレッジを最大10倍程度まで引き下げる案が有力だというニュースが出されており、今後の動向が注目されます。

参考記事金融庁の国内FXレバレッジ10倍規制は反対多数【トレーダーの意見】

法人口座のレバレッジ規制

法人口座はレバレッジ規制の対象外だったのですが、2017年にとうとう規制が入り、レバレッジは最大65倍程度までとなりました。

法人口座のレバレッジは、各週毎に調整され通貨ペア毎によっても最大レバレッジが異なります。

FX法人口座の開設方法
FX法人口座の作り方とレバレッジ比較【2018年版】

はじネコFX法人口座だと、めっちゃレバレッジかけられるって聞いたんですけど? せんせえできるよ。 はじネコうひょー!!さっそく法人口座作ってきます!! せんせえちょい待ち…

海外業者のレバレッジ

FX会社は海外にもあります。

海外では日本国内のルールは通用しませんから、もっと高いレバレッジで取引できる場合があります。FX会社によっては、それこそ800倍近いレバレッジで取引可能です。

ただし、海外業者は全て金融庁の許可なく営業しており、出金できないなどのトラブルが多発しています。

まともな投資を考えているなら絶対に利用は避けましょう。

マネフルFX編集部

「FXを始めたいけど失敗したくない!」という初心者の人に、FXってなに?どう勉強すればいいの?おすすめのFX会社は?などを一から順番に丁寧に解説します。

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2018年版!最強FX口座ランキング

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